线下投资与理财怎么做？
先说一句可能有点跑题的话，我认为，现在做线下投顾业务，尤其是面向C端用户的，已经晚了！ 为什么这么说呢？ 因为经过这几年的疯狂发展，互联网金融在人们心目中已经深入人心。 人们对于网贷、 P2P、小额贷款等模式已经有一些了解，你即使不做这些业务，也会有别的机构去做。 消费者现在已经接受和习惯了这种线上消费的模式（虽然有很多问题）。
因此如果要做线下，首先要解决的问题是，如何能够让不习惯去在线下网点进行消费的C端用户，愿意来到你的线下实体店进行业务咨询，并且相信你能给她们提供专业、合适的理财方案——这是很困难的事情。
况且现在银行业都在大力进行线上线下融合的业务，比如网银、手机银行的普及，还有网上商城、微信银行等的建立，如果你仍然坚持线下业务，那么客户为什么要选择你？ 你比不过产品丰富、服务便捷的互联网金融机构。 所以个人认为，线下的投顾机构要做好，一定要找准自己的位置，做精、做特。 也许可以思考一下做某一类或几类资产（领域）的定制化服务，或是做企业理财的定制化服务。
当然，如果你能搞到很多牌照，也可以做综合性的金融产品代理销售，但需要注意的是，你要能够做好售前咨询服务，并做到售后跟踪服务，这样才能提高签单成功率及用户体验感。 我觉得你也可以考虑和其他互联网公司合作，利用她们的流量优势，为自己的业务赋能。 但总归来说，现在做线下投顾业务已经不如之前，我们公司目前也在转型做线上业务，希望能在线上获取更多客户